Chủ cửa hàng xe máy chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng của ngân hàng

Theo tài liệu điều tra, năm 2020, Trương Ngọc Tâm làm thủ tục đăng ký kinh doanh xe gắn máy được Phòng Tài chính - Kế hoạch TP. Phan Thiết cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh mang tên Cửa hàng xe máy Lan Anh, địa chỉ tại xã Tiến Lợi, TP. Phan Thiết.

Toàn bộ việc kinh doanh đều do Tâm trực tiếp quản lý, điều hành. Ngày 1/12/2020, Tâm ký hợp đồng hợp tác với Công ty tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (Công ty VPB FC) về việc hỗ trợ cho khách hàng có nhu cầu vay vốn để thanh toán một phần mua xe máy tại cửa hàng xe máy Lan Anh.

Cụ thể, Công ty VPB FC cử nhân viên tín dụng làm việc tại cửa hàng xe máy Lan Anh để tư vấn, lập hồ sơ vay vốn cho khách hàng. Sau khi hồ sơ vay vốn được duyệt, Tâm giao xe cho khách hàng thì được Công ty VPB FC giải ngân số tiền khách hàng cần vay vào tài khoản của Tâm.

Từ tháng 3/2021 đến tháng 2/2022, lợi dụng sơ hở trong quá trình lập hồ sơ vay vốn của nhân viên tín dụng, Tâm đã cung cấp số khung, số máy giả; hợp thức hóa các thủ tục mua bán xe máy, không giao xe cho khách hàng.

Từ đó, Tâm lập được 190 hồ sơ vay vốn mua xe trả góp và được Công ty VPB FC duyệt cho vay, giải ngân cho khách hàng vay tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền này đều được Công ty chuyển tất cả vào tài khoản của Tâm và Tâm chiếm đoạt.