Bình Thuận chưa có trường hợp nào bị xử phạt về đổi ngoại tệ.

PV: Thưa ông, vừa qua ở thành phố Cần Thơ có trường hợp một người dân đổi 100 đô - la Mỹ ở một tiệm vàng, bị phạt vi phạm hành chính 90 triệu đồng, ý kiến của ông về vấn đề này như thế nào? Ở Bình Thuận đã có trường hợp nào bị xử phạt hành chính trong lĩnh vực này chưa?

Ông Phạm Văn Trịnh: 90 triệu đồng đó là mức phạt trung bình trong khung xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 của Chính phủ (Nghị định 96). Tại Điểm a, Khoản 3, Điều 24 Nghị định 96 quy định: “Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:  Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ” …Ở Bình Thuận chưa có trường hợp nào bị xử phạt hành chính trong lĩnh vực này

PV: Hiện nay ở Bình Thuận có bao nhiêu điểm được phép đổi ngoại tệ?

Ông Phạm Văn Trịnh: Ở Bình Thuận, các điểm được phép đổi ngoại tệ đó là các chi nhánh, phòng giao dịch của tất cả các ngân hàng thương mại trên địa bàn. Ngoài ra còn có 67 đại lý đổi ngoại tệ cho các ngân hàng thương mại cũng đã được Ngân hàng Nhà nước tỉnh Bình Thuận cấp giấy chứng nhận đăng ký đổi ngoại tệ nên cũng là những tổ chức được phép đổi ngoại tệ cho người dân.

 PV: 10 năm trước Bình Thuận đã triển khai Quyết định 21 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về quy chế đổi ngoại tệ, lúc triển khai đã nhắc nhở khá nhiều điểm đại lý đổi ngoại tệ. Hiện nay công tác quản lý các Đại lý đổi ngoại tệ như thế nào, thưa ông?

Ông Phạm Văn Trịnh: Đúng là 10 năm trước, cụ thể là từ năm 2008 đến 2009, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Bình Thuận đã kiểm tra và nhắc nhở 36 đại lý đổi ngoại tệ còn thiếu các thủ tục pháp lý. Còn hiện nay công tác quản lý các Đại lý đổi ngoại tệ ở Bình Thuận được thực hiện như sau: khi doanh nghiệp có nhu cầu mở đại lý đổi ngoại tệ thì họ liên hệ với một ngân hàng thương mại trên địa bàn để đặt vấn đề ký hợp đồng làm đại lý đổi ngoại tệ cho ngân hàng đó. Sau khi có được hợp đồng làm đại lý đổi ngoại tệ cho một ngân hàng thương mại, thì doanh nghiệp làm đơn đăng ký đại lý đổi ngoại tệ gửi đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bình Thuận để được hướng dẫn giải quyết. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bình Thuận sẽ kiểm tra doanh nghiệp về việc đáp ứng các điều kiện, sau đó cấp cho doanh nghiệp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Quá trình các đại lý đổi ngoại tệ hoạt động, Ngân hàng Nhà nước giao cho các ngân hàng thương mại trách nhiệm kiểm tra các đại lý đó về việc thực hiện các điều khoản trong hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ, khi cần thiết thì Ngân hàng Nhà nước mới kiểm tra…

PV: Thưa ông, làm thế nào để người dân nhận biết được điểm thu đổi ngoại tệ được phép để đến đổi ngoại tệ mà không phạm luật?

Ông Phạm Văn Trịnh: Người dân có thể đến bất cứ điểm giao dịch nào của các ngân hàng thương mại trên địa bàn để đổi ngoại tệ. Ngoài ra, nếu đến các Đại lý đổi ngoại tệ thì nên lưu ý một số điểm sau: Đại lý đổi ngoại tệ được phép thì phải nằm ở những nơi thuộc trung tâm thành phố, hoặc khu du lịch có nhiều khách nước ngoài tham quan, hoặc khách sạn 3 sao trở lên và có để bảng hiệu, trong đó ghi rõ tên ngân hàng thương mại và tên đại lý đổi ngoại tệ.

PV: Xin cảm ơn ông!

DANH SÁCH CÁC ĐẠI LÝ ĐỔI NGOẠI TỆ TẠI BÌNH THUẬN (cập nhật tháng 10/2018)

 Tổng cộng: 67 đại lý đổi ngoại tệ.

Trần Thi (thực hiện)